AML és azonosítási szabályzatunk
A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megakadályozása jogi kötelezettségünk, egyben a biztonságos játék alapfeltétele. Ezen az oldalon közérthetően leírjuk, mikor és milyen dokumentumot kérünk, hogyan zajlik az ellenőrzés, és mit jelent mindez Önnek mint játékosnak.
Pénzmosás elleni elkötelezettségünk
A Rollambia Casino a Curaçao Gaming Control Board által kiadott engedéllyel (OGL/2026/1123/0567) működik, ezért a Curaçao joghatóság pénzmosás elleni (AML) és a terrorizmus finanszírozása elleni (CFT) előírásait alkalmazzuk. 2024-es indulásunk óta ezekhez a szabályokhoz igazítjuk minden belső folyamatunkat, a fióknyitástól a kifizetésekig.
Gyakorlatban ez három dolgot jelent: ellenőrizzük játékosaink személyazonosságát, figyelemmel kísérjük a tranzakciókat, és ha gyanús tevékenységet észlelünk, bejelentést teszünk a hatóságoknál. Ezek a lépések nem Ön ellen szólnak, hanem a platformunkat használó minden tiszta játékos védelmét szolgálják. A szabályzat teljes kerete a felhasználási feltételeinkben is elolvasható.
Mikor kérünk azonosítást
Három ellenőrzési pont
Regisztrációkor a megadott nevet, születési dátumot és lakcímet összevetjük az elérhető nyilvántartásokkal, és ellenőrizzük, hogy a megadott ország nem szerepel-e a korlátozott területek listáján. A teljes azonosítást (KYC) az első kivonásítás előtt végezzük el: személyazonosító igazolvány, lakcímigazolás és a fizetési mód tulajdonjogának igazolása is szükséges hozzá.
Ezen túlmenően akkor is kérhetünk dokumentumot, ha a befizetések mérete vagy gyakorisága meghalad egy előre meghatározott küszöböt, ha VIP szintre lép, illetve ha a tranzakcióiban szokatlanságot észlelünk. A játékosainknak egynegyede alattomos kísérletnek tűnő esetekben az azonnali ellenőrzés mindkét felet megvédi: Önt a fiókja visszaélésétől, minket a licencünk feltételeitől.
| Dokumentum típusa | Elfogadott példák | Feltétel |
|---|---|---|
| Személyazonosító | Útlevél, személyi igazolvány, vezetői engedély | Érvényes, a fénykép és az adatok jól olvashatók |
| Lakcímigazolás | Közműszámla, bankszámlakivonat, hivatalos levelezés | 3 hónapnál nem régebbi, teljes név és cím szerepel rajta |
| Fizetési módot igazoló dokumentum | Bankkártya fotó, e-pénztárca képernyőkép, bankszámlakivonat | A kártya középső számjegyei és a CVV kód eltakarva |
Az igazolás menete lépésről lépésre
A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a lehető legkevesebb időt vegye igénybe, ugyanakkor megfeleljen a licencünk által előírt szigorú követelményeknek. A dokumentumokat kizárólag titkosított csatornán keresztül töltse fel, soha ne küldje e-mailben.
A feltöltött dokumentumokat titkosított formában, az Európai Unió adatvédelmi szabványainak megfelelő infrastruktúrán tároljuk. Hozzáférésük kizárólag az arra felhatalmazott megfelelőségi munkatársakra korlátozódik, és minden hozzáférés naplózásra kerül.
- Nyissa meg profilját, és töltse fel a kért dokumentumokat a Személyazonosítás menüpontban.
- Rendszerünk automatikusan ellenőrzi a képek minőségét és a megadott adatok egyezését.
- Megfelelőségi csapatunk kézi ellenőrzést végez, szükség esetén kiegészítő dokumentumot kérhet.
- Az eredményt e-mailben és a fiókján belüli értesítéssel is megkapja, átlagosan 24 órán belül, legfeljebb 72 órán belül.
Ha a vagyonforrást kérjük
A vagyonforrás (source of funds) igazolása akkor merül fel, ha a befizetések mérete vagy üteme jelentősen eltér a szokásos játékprofiltól, például egyszerre nagy összeg érkezik a fiókra, vagy a havi befizetések összege meghalad egy meghatározott határt. Magasabb VIP szintre lépéskor szintén kérhetjük, mert a licencfeltételeink szerint a nagyobb volumenű játékosokról részletesebb képpel kell rendelkeznünk.
A kérés célja egyetlen dolog: meggyőződni arról, hogy a nálunk forgatott pénz törvényes forrásból származik. Elfogadunk munkabérigazolást, adóbevallást, több havi bankszámlakivonatot, ingatlan vagy jármű eladási szerződését, valamint örökölesi végzést is. Ha nem egyértelmű, melyik dokumentum illik az Ön helyzetéhez, vegye fel a kapcsolatot ügyfélszolgálatunkkal a [email protected] címen, és kollégáink segítenek.
Így figyeljük a tranzakciókat
Minden befizetést és kivonást automatizált rendszer és megfelelőségi elemzők egyaránt ellenőriznek. A rendszer jelzi, ha egy tranzakció mérete, gyakorisága vagy mintázata szokatlan, ilyenkor a fiók átmeneti ellenőrzés alá kerülhet. Kivonási kérelmet minden esetben csak arra a fizetési módra teljesítünk, amellyel a befizetés történt, tehát ha Skrill fiókról töltött fel, oda is érkezik vissza a nyeremény. Ez a szabály az Önvédelmét szolgálja, és a pénzmosás megakadályozásának alapköve.
A napi kivonási limit 2 000 000 HUF, a legkisebb kivonható összeg 12 000 HUF, míg a minimális befizetés 8 000 HUF. Sem befizetésnél, sem kivonásnál nem számítunk fel kezelési költséget. A feldolgozási idők módszertől függően eltérnek:
| Módszer | Feldolgozási idő |
|---|---|
| E-pénztárcák (Skrill, Neteller, Revolut) | 0-24 óra |
| Kriptovaluták (Bitcoin, Ethereum, Tether) | 0-24 óra |
| Bankkártyák (Visa, Mastercard) | 1-3 munkanap |
| Magyar banki átutalás | 1-3 munkanap |
Ha az igazolás nem sikerül
Ha a feltöltött dokumentum olvashatatlan, lejárt vagy nem egyezik a regisztrációkor megadott adatokkal, értesítjük, és lehetőséget adunk az újbóli feltöltésre. A sikeres azonosításig a kivonási kérelmek felfüggesztésre kerülnek, de a fiókjába történő bejelentkezés és a játék folyamatosan elérhető marad.
Ha a kért dokumentumot ismételten nem küldi el, vagy a megfelelőségi ellenőrzés során visszaélésgyanút észlelünk, jogszerűen felfüggeszthetjük vagy lezárhatjuk a fiókot. Ebben az esetben az egyenleget a befizetés forrására, az azonosított fizetési módra visszautalva rendezzük. Abban a ritka esetben, ha a gyanú megalapozottnak bizonyul, bejelentést teszünk a Curaçao illetékes hatóságánál, ehhez azonban licencünk kötelez.
Dokumentumok megőrzése és védelme
Az azonosítási dokumentumokat a fiók lezárásától számított 5 évig őrizzük meg, mert ezt a határidőt a Curaçao pénzmosás elleni előírások írják elő. A megőrzés célja, hogy a hatósági ellenőrzések során bizonyítani tudjuk, minden játékosunkon elvégeztük a jogszabályi kötelezettségnek megfelelő ellenőrzést.
Az adatvédelmi szabályzatunk szerint tárolt dokumentumokhoz csak szűk, felhatalmazott kör fér hozzá, a hozzáférések naplózottak, és a tárolás titkosított szervereken történik. A megőrzési idő lejárta után minden személyes dokumentumot véglegesen törölünk a rendszereinkből. Ha kérdése merülne fel adatai kezelésével kapcsolatban,írjon nekünk bármikor, ügyfélszolgálatunk naponta 24 órában elérhető.
Gyakori kérdések
Mennyi ideig tart az azonosítás?
A dokumentumok elbírálása átlagosan 24 órát vesz igénybe, a jogszabályban megengedett felső határ 72 óra. Ha kiegészítő dokumentumra van szükség, erről e-mailben értesítjük, és az időszak ennyivel meghosszabbodik.
Kell azonosítanom magam már az első befizetés előtt?
Regisztrációkor csak az alapadatokat ellenőrizzük. A teljes azonosítás, beleértve a lakcímigazolást és a fizetési mód tulajdonjogát, az első kivonási kérelem előtt szükséges, ezt a licencfeltételeink írják elő.
Miért kell bankkártyáról is fotót készítenem?
Mert igazolni kell, hogy a fiókhoz használt fizetési mód valóban az Ön tulajdona. A kártya elülső oldaláról készült fotón a középső számjegyeket és a hátoldali biztonsági kódot takarja el, így a kártyaadatok nem visszaélésre alkalmasak.
Mi történik, ha lejár a személyi igazolványom?
Ilyenkor kérjük az új, érvényes dokumentum feltöltését, addig a kivonások felfüggesztésre kerülnek. A lejárt dokumentum önmagában nem zárja be a fiókot, csak az ismételten hiányzó vagy hiányos igazolás vezethet szankcióhoz.